5 tähelepanekut Interactive Brokers värskele kasutajale
Alatest augustist olen aktiivne Interactive Brokers (IB) klient. Koostöös Naisinvestorite klubiga vean ka Interactive Brokers õpigruppi. Panen siin kirja mõned tähelepanekud, mis võivad ka teistele IB-ga alustajatele kasulikud olla.
Interactive Brokersi mobiilirakendus on võimas ja sellest pääseb ka veebikeskkonda
Tundub, et IB mobiilirakendus saab pidevalt uuendusi ning tihti ei pääse rakendusse sisse laupäeva hommikutel.
Nüüdsest saab rakendust kasutada mitte ainult orderite sisestamiseks, vaid ka sisuliselt IB veebikeskkonda pääsemiseks. Ehk läbi rakenduse on kättesaadavad näiteks aruannete vaatamine, raha lisamine ja väljavõtmine, seadistuste muutmine, portfelli analüüs jms.
Kuna mul on paralleelselt konto ka Lynxis, siis täheldasin, et Lynxi rakendus veebikeskkonnale ligipääsu veel ei paku, kuigi Lynx kasutab IB tehnoloogiat.
Update: peale IB migratsiooni Ungari üksusesse 2020. aasta alguses pole analüütiline informatsioon enam kättesaadav. Lisaks pakub IB erinevate instrumentide all analüütilist infomatsiooni ehk on võimalik pääseda ETFi ja aktsiate eri näitajate, sh fundamentaalnäitajate juurde. Küll pole see info alati olemas ning seda pole nii kerge vaadata, kui arvutiekraanil, kuid abiks ikka.
Õigusi saab endale juurde määrata
Kui registreerimise protsessis jäi mõni õigus endale juurde lisamata, nt Euroopa börsi aktsiate ostmiseks, ning saad vastava teate, siis vajalikke õigusi saab endale ise lisada.
Mobiilirakenduses asub see koht Account management – Trading permissions all, veebis Settings – Account Settings alumises aknas.
Mobiilirakendusest ei näe, mis valuutas aktsia/ETF kaupleb ja seda tuleb ise selgeks teha
Me oleme harjunud sellega, et iga hinna ja summa juures üldjuhul täpsustatakse, mis valuutaga on tegemist. IB äpis kui otsida mõnda ETFi, mis kaupleb mitmel börsil, siis valuuta tähist hinna juures ei leia.
Selleks, et ostu sooritada, tuleb vaadata konkreetse ETFi, aktsia vm lehel, mis börsil mis valuuta eest on võimalik ost teha (ehk mis valuutas on noteering) ja siis õige börs ise valida.
Üks näide, mis pilti IB äpis näeb, kui otsida näiteks üht iShares ETFi:
IB lehel on võimalik leida pikk nimekiri börside lühenditest. Kõige tihedamini on jäänud mulle silmade ette järgmised:
| Sümbol | Börs |
| AEB | Euronext Amsterdam |
| BVME | Borsa Italiana |
| EBS | Swiss Exchange |
| IBIS või IBIS2 | Deutsche Boerse Xetra |
| LSE või LSEETF | London Stock Exchange |
| NYSE | New York Stock Exchange |
| MEXI | Mexican Stock Exchange |
Dollarites ostes veendu, et kontol on dollarid olemas, muidu võid laenu võtta
Dollarite eest ostude sooritamisel tuleb arvestada, et valuutavahetust investori eest IB ei tee ning seda tuleb ise teha. Juhul, kui kontol on vaid eurod, aga teed orderi dollarites noteeritud väärtpaberi kohta, siis kui tegemist on cash kontoga või margin kontoga, mille väärtus on alla 2000 dollari (või selle ekvivalent muus valuutas), saab veateate.
Kui aga tegemist on margin kontoga ja kontoväärtus on üle 2000 dollari või selle ekvivalent muus valuutas, siis automaatselt laenad dollarid IB-lt ning hakkad maksma intressi.
Seega enne ostu sooritamist on oluline aru saada, mis valuuta eest ostu soovid teha ja veenduda, et vastav valuuta on kontol olemas, kui just ei soovi IB-l laenu võtta.
IB näitab börsihindu viitega ja võib mõnede instrumentide hinnad üldse mitte kuvada
Vastav hoiatus tuleb üldiselt ette instrumendi hinna juures, näiteks “Delayed quote” või “No market data permissions“. Viitega börsihindade puhul tuleb hoiatus ette ka orderi sisestamisel.
Soovid reaalajas numbreid näha? Loomulikult on see võimalik, kuid iga börsi reaalajas hindade kuvamine on lisatasu eest.
Alternatiivina saab reaalajas hinnad vaadata tasuta näiteks Yahoo Finance-st.
Kui oled IB-ga ise hiljuti alustanud, siis mis olid sinu peamised tähelepanekud?
[do_widget id=media_image-6]
Räägin ja näitan kuidas ja miks IB juures kontot avada veebiseminaril “Interactive Brokers-iga alustamine“. Juhendan ka IB konto avamise protsessis. Kui oled IB-s kontot teinud, siis veebiseminarilt “Interactive Brokers-iga alustamine“ näitan, mida kindlasti pead ära tegema, kui konto lahti on.
Liitu ka “ETF Investori” kursusega, et koos IB-s investeerimise samme astuda, aega säästa ja vigu vältida. Kursusel juhendan samm sammu haaval investeerimise maastikul. Vaata sisu SIIN.
Tere, kas IB konto kasutamisega pean loobuma investeerimiskonto süsteemist?
IB kontot ei ole tõesti võimalik deklaratsioonis investeerimiskontona märkida. Ainus variant, kuidas saab IB kontot koos investeerimiskontoga kasutada on nii, et kanda IB kontole raha investeerimiskontolt ning kõik saadud tulusid viivitamatult kanda tagasi IB-st investeerimiskontole. Praktikas sellise variandi kasutamine teatud juhtudel pole mõistlik.
Tere,
Kuidas/kas on võimalik osta NASDAQ100 v S&P500 IB kaudu?
On võimalik valida ja investeerida Euroopas asutatud ETFidesse, mis nimetatud indekseid jälgivad. Neid on mitmeid.
Jas saaksite palun välja tuua mõned kobkreetsed tickerid?
Aitäh!
S&P500 indeksit järgivad suurimad ETFid Euroopas on SXR8 ja VUSA. Nasdaq100 osas on suurim ETF SXRV.
Kas LYNXis on sama teema, et kui kannan kontole raha eurodes, aga ostan dollarites, siis nö laenan sealt ja maksan intressi?
Ka Lynxis on sama süsteem, ehk kui valuutat ei vaheta ja on margin konto, siis on võimalik sedasi laenu võtta.
Kuidas on võimalik see olukord lahendada kui see kogemata juhtus? kas müün positsioonid maha või siis on mingi teine variant ka?
Saab eurot konverteerida sellesse valuutasse, milles on nn laen võetud selleks, et seda miinust katta.
Kas on kogemust, kuidas toimub ettevõtte IB kontolt tehtud tehingute kajastamine raamatupidamises? Kas iga ostu ja müügi tehingu peab raamatupidamises kajastama ja arvutama eurodesse või on lubatud teha n-ö üks kanne, siis kui raha IB kontolt välja kantakse? Juhul, kui pole kogemust ehk on infot, kes võiks seda teada/kelle käest saaks abi küsida?
Tere, Lara! Välisvaluutas tehingute puhul tuleb tehingud (ostud, müügid, komisjonitasu jm) kajastada eurodes üldiselt vastava päeva valuutakursiga, aasta lõpuks arvestatakse ka kasum/kahjum valuutakursi muutusest. Koondkanded, mis hõlmavad tehinguid konkreetses aruandeperioodis, on üldiselt ka lubatud. Selleks on oluline, et oleks korrektne alusdokument ning arvutused oleks tehtud raamatupidamise reeglite kohaselt. Raamatupidaja, kellel on kokkupuudet raamatupidamises investeeringute kajastamisega, kindlasti oskab täpsemalt rääkida, kuidas see arvutus (deebet, kreedit) kokku tuleb. Kontakte saan Sinuga meilitsi jagada.
Tere. Saan aru, et cash (mitte-margin) kontoga on mul võimalik dollar ETF ostuks ise teostada valuutavahetust ja on võimalik nö laenu võtta IB-lt – milline soodsam/mõttekam?
Tere. Kõige kergem variant oleks soetada ETFi sellelt börsilt, kus ta kaupleb eurodes. Cash konto puhul ei ole võimalik ostuks IB-lt laenu võtta. Dollaris ostu sooritamiseks, tuleb valuutat ise konverteerida.
Tere!
Loodan, et on ka okei siin IB konto avamise kohta küsida. Mul tekkis tõrge kui pidin valima account type’i. Tahan valida cash, aga selle peale annab errorit ja ütleb, et income and worth ei ole piisavad, et seda valida. Ma lugesin erinevaid blogiposte IB konto avamise kohta ja sain igalt poolt aru, et need nõuded on margin konto puhul. Oskad ehk pakkuda, milles probleem võib olla?
Ka cash konto avamisel kehtivad need rahalised nõuded. Tavaliselt IB ei küsi bilansi-kasumiaruannet selle kontrolliks.
IB konto ei lase raha EUR-USD konverteerida, annab teate, et saab ainult baasvaluutat vahetada.
Kui Baas on EUR ja osta soovid USD, siis milles on viga?
Tere, Marju! See on nüüd IB-s tavaline asi. Proovi esmalt, kas laseb kohe USD eest ilma konverteerimata osta, kui sul on cash konto. Kui see läbi läheb, peaks valuuta konverteerimine toimuma automaatselt. Kui see läbi ei lähe ja sul pole margin konto, siis korraks saaks vahetada baasvaluutat, et konvertatsiooni ära teha ja hiljem uuesti tagasi muuta.
Tere,
Aga kuidas konverteerida EURod USDsse juhul kui on tegemist Margin kontoga?
Baasvaluutaks on EUR. Soovin osta USA aktsiad.
Ette tänades,
vp
Kui laenu ei soovi kasutada, siis tuleb base currency muuta dollariks ja siis vahetada valuutat.
Olen nüüd mõned kuud IB kasutanud ja tahaks oma investeeringuid oma excelisse märkida aga ei leia üles kohta, kus IB näitaks tehtud tehingute täpseid andmeid (mis summas ja mis koguse ostsin jms). Kas oskad suunata, kust neid andmeid tagantjärele näha saaks?
Reports -> Activity statement
Tere! Tegin ibkr konto, panin raha peale, tahtsin aktsiat osta,aga tuleb error “not allowed to open a position, account mifid2 code missing” . Mida ma peaksin tegema?
Selle vea oleme lahendanud support abiga.
Profiilis ei ole sul maksiresidentsuse all eesti ID koodi märgitud
Tere,
Miks ib kontol olev summa pidevalt muutub? Kas minu kantud summa on kuidagi börsil? Kas see pabki nii olema?
T/Margus
Kui investeeringud on tehtud ja vaatame konto väärtust, siis jah, summa pidevalt muutub sõltuvalt väärtpaberi hindade muutusest. Kui kontol seisab raha, siis muutus saab tulla vaid teenitud dividendidest,saadud või makstud intressidest.